vermogensadvies

'Een boom is niet meteen een grote, stevige eik, maar heeft tijd nodig om te groeien.' Bij vermogensadvies van Partners en Planning staat het verrijken van úw leven centraal. Ook wanneer jouw vrije vermogen bestaat uit enkele duizenden euro's, nemen wij de tijd om te kijken hoe jouw investering kan groeien. Jouw doelen zijn daarbij ons uitgangspunt en van essentieel belang bij het inrichten van jouw vermogensbeheer. Alleen dan kan jouw vermogen daadwerkelijk tot een verrijking leiden en meer betekenis krijgen dan een bedrag op de bank.

Vermogensadvies begint met vragen stellen

Wat betekent uw vermogen voor jou? Is het gewoon een bedrag op een spaarrekening met een veel te lage rente of staat het voor een bedrag met een toekomstige bestemming? En als je er een bestemming voor hebt, welke is dat dan? Goed vermogensadvies begint het met beantwoorden van deze vragen. Niet altijd even makkelijk, maar door kennis en ervaring weten de vermogensadviseurs van Appelman-advies feilloos uw financiële wensen en doelen boven tafel te krijgen. Vermogensadvies geven begint bij ons dan ook met het stellen van de juiste vragen en vooral ook met goed luisteren. Want als jij de ogen sluit, kun je vast van alles bedenken; uw hypotheek aflossen, de studie van uw kinderen bekostigen, de BV laten renderen of na uw pensioen genieten van een tweede huisje in een warm land. Klinkt aantrekkelijk allemaal? Vaak zul je echter keuzes moeten maken. Wat wilt je écht, wat heeft u daarvoor nodig en wat kunt u nu missen om het benodigde bedrag op te bouwen? De vermogensadviseurs van Appelman-advies doen altijd een grondige inventarisatie van al jouw financiële en persoonlijke omstandigheden, waarna zij een persoonlijk financieel plan opstellen. Dit plan vormt vervolgens het startsein voor een passend vermogensadvies.

Risicotolerantie: beleggen of niet?

Beleggen brengt risico's met zich mee, daar kunnen we niet omheen. Het kan zijn dat je er daarom liever niet aan begint. Dat kan een overwogen keuze zijn, maar weet je eigenlijk hoeveel risico jij op een verantwoorde manier zou kunnen dragen of welke inleg er daadwerkelijk nodig is om jouw doel te bereiken? Het instaptarief voor beleggen is vaak veel lager dan je denkt. Kom je voor vermogensadvies bij ons, dan zetten wij alles op een rij. Misschien is uw risicotolerantie wel groter dan je denkt en misschien hoef je helemaal niet zoveel in te leggen om in twintig jaar een leuke aanvulling op uw pensioen op te bouwen. Bovendien hebben we het bij vermogensbeheer over het laten renderen van uw vermogen over een langere periode. Daarin zullen onherroepelijk minder goede, maar ook zeer florerende jaren voorbijkomen. Daarom kun je met een klein bedrag beginnen en jouw plan gaandeweg aanpassen. Hierbij is het de rol van Appelman-advies om uw beleggingsportefeuille zo in te (laten) richten en tussentijds bij te sturen, dat jij zo min mogelijk risico loopt en aan het einde van de periode het doelbedrag bij elkaar heeft.

Beleggen risicovol? In zeker mate wel, maar met het juiste vermogensadvies is het toch vooral een mogelijkheid om jouw vermogen gestaag te laten groeien en uiteindelijk uw doel te bereiken. 

Vermogensbeheer

U heeft de stap gezet en bij Appelman-advies aangeklopt voor deskundig vermogensadvies. Je weet welk doel je wilt behalen, de financiële ruimte is beschikbaar en de risicotolerantie is vastgesteld. Kortom, je kunt beginnen met beleggen. Hoe nu verder? Dit is de fase van het daadwerkelijke vermogensbeheer, dus tijd voor het zoeken naar een vermogensbeheerder die bij jou past. Hierbij spelen persoonlijke voorkeuren, financiële afwegingen en uiteraard kennis van de markt een belangrijke rol. Uiteraard blijft Appelman-advies aan jouw zijde. Onze vermogensadviseurs kennen uw voorkeuren als het om het beleggen in bepaalde fondsen gaat. Je vindt het bijvoorbeeld belangrijk dat geld wordt belegd in duurzame fondsen, of juist in grote internationale partijen. Aan ons de taak om jou aan de juiste vermogensbeheerder te koppelen. Deze zal jouw beleggingen concreet uitvoeren, waarbij wij uiteraard het aanspreekpunt voor vermogensadvies blijven en de vinger aan de pols houden als het om het vermogensbeheer gaat.

Waarom vermogensadvies van Appelman-advies?

De maatschappij is in beweging. Zekerheden als de verzorgingsstaat, een collectief pensioen en AOW verdwijnen langzaam. Dit alles maakt beleggen tot een steeds aantrekkelijker alternatief om jouw toekomstige financiële zekerheid op te bouwen. Ook wanneer je start met een klein budget. Het beste uit jouw vermogen halen doe je met vermogensadvies van Appelman-advies. Wil je dit ook, neem dan contact met ons op. Wij adviseren je graag.

Leer ons kennen

Wil je meer informatie over wat wij voor je kunnen betekenen? Neem contact met ons op voor een vrijblijvende kennismaking.